Tràn lan "tín dụng đen", 170 vụ lừa đảo lãi suất cao vỡ nợ nghìn tỷ

Bộ Công an vừa có những phân tích, cảnh báo thủ đoạn tinh vi về "tín dụng đen". 

Theo Bộ Công an, các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" thường hoạt động núp dưới vỏ bọc là các cơ sở PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam, hội nhóm như các cơ sở cầm đồ, cơ sở PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam dịch vụ đòi nợ thuê, công ty Pg88hi tỷ lệ thưởng hấp dẫn; Các tổ chức tín dụng hoạt động biến tướng dưới mọi hình thức (khuyến mãi, hoa hồng, huy động vốn để Pg88vn Trang Chủ Chính Thức, ủy thác Pg88vn Trang Chủ Chính Thức trái phiếu với PG 88 Casino online, Thể thao, Xổ số, Bắn cá, Đá gà, Nổ hũ cao); Các cá nhân có biểu hiện hoạt động cho vay Pg88hi tỷ lệ thưởng hấp dẫn bất hợp pháp; Các cơ sở, cá nhân có biểu hiện huy động vốn với PG 88 Casino online, Thể thao, Xổ số, Bắn cá, Đá gà, Nổ hũ cao bất thường (chơi hụi, họ, phường…) hoặc góp vốn dưới hình thức PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam đa cấp.

Ngoài ra, một số đối tượng, cơ sở lợi dụng hình thức cho vay trực tuyến, vay online thông qua các trang mạng, mạng PG88 nổ hũ, ứng dụng di động để quảng cáo, tiếp cận, mời chào người có nhu cầu vay để cho vay với PG 88 Casino online, Thể thao, Xổ số, Bắn cá, Đá gà, Nổ hũ rất cao.

"Nhiều người tuy không phải các đối tượng cho vay chuyên nghiệp nhưng do hám lợi của PG 88 Casino online, Thể thao, Xổ số, Bắn cá, Đá gà, Nổ hũ huy động nên đã đi vay của người thân và của các đối tượng cho vay tín dụng đen rồi cho vay lại để hưởng PG 88 Casino online, Thể thao, Xổ số, Bắn cá, Đá gà, Nổ hũ chênh lệch, đến khi con nợ bị vỡ nợ hoặc bỏ trốn thì những người trung gian trở thành con nợ bị các đối tượng cho vay "tín dụng đen" siết nợ", Bộ Công an cho biết. 

Theo thống kê của Bộ Công an, trong khoảng 4 năm gần đây, trên toàn quốc xảy ra khoảng 7.624 vụ phạm tội liên quan đến "tín dụng đen", trong đó có 56 vụ giết người, 398 vụ cố ý gây thương tích, 629 vụ cướp tài sản, 836 vụ cưỡng đoạt tài sản, 1.809 vụ lừa đảo, 3.581 vụ lạm dụng tín nhiệm, 165 vụ hủy hoại tài sản…

Đặc biệt, có khoảng 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn với PG 88 Casino online, Thể thao, Xổ số, Bắn cá, Đá gà, Nổ hũ cao, với số tiền chiếm đoạt lên đến hàng nghìn tỷ đồng khiến vỡ nợ dây chuyền. 

Hiện tại lực lượng Cảnh sát hình sự đã rà dựng và hiện đang quản lý hơn 200 băng nhóm, với gần 2.000 đối tượng hoạt động có tổ chức về lĩnh vực cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê.

Thời gian qua, tình hình tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen" có chiều hướng diễn biến khá phức tạp. Hoạt động của các cơ sở cầm đồ, PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam Pg88hi tỷ lệ thưởng hấp dẫn diễn ra tấp nập hầu hết ở các địa phương, kể cả những vùng sâu, vùng xa. 

Ngoài những PG88 Link Dễ Nhớ Pg88.com, cá nhân có nhu cầu vay vốn nhưng khó tiếp cận nguồn vốn của các 88PG88 ưu đãi hấp dẫn mỗi ngày, tổ chức tín dụng còn có những người ham mê cờ bạc, thua cá độ bóng đá tìm đến đây để vay "nóng".

Các băng nhóm hoạt động "tín dụng đen" thường gắn với tội phạm có tổ chức và có xu thế tạo vỏ bọc hợp pháp dưới các cơ sở PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam Pg88hi tỷ lệ thưởng hấp dẫn, công ty, PG88 Link Dễ Nhớ Pg88.com để hoạt động.

Theo báo cáo của Bộ Pg88hi tỷ lệ thưởng hấp dẫn, có 47/63 địa phương có các cơ sở hoạt động PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam Pg88hi tỷ lệ thưởng hấp dẫn, tính đến hết năm 2017, cả nước có 12 tỉnh, thành phố có PG88 Link Dễ Nhớ Pg88.com PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam dịch vụ đòi nợ đang hoạt động và các công ty này có nhiều vi phạm như đòi nợ bằng hình thức "khủng bố tinh thần", cấu kết với các băng nhóm tội phạm bắt giữ người trái pháp luật...

Trong khi đó, trách nhiệm của ngành Công an chưa được quy định rõ và nếu những cơ sở này có vi phạm nhưng không đến mức phải xử lý hình sự thì lực lượng Công an lại không có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam dịch vụ đòi nợ.

Phương thức thủ đoạn hoạt động của các đối tượng phổ biến là phát, dán tờ rơi, lập các website, sử dụng mạng PG88 nổ hũ, sử dụng số thuê bao không đăng ký chính chủ… đăng tin, gửi tin nhắn quảng cáo vay tiền không cần gặp mặt, không cần thế chấp, thủ tục đơn giản, cấp tiền ngay, với số tiền vay từ 1 triệu đến vài chục triệu đồng. 

Các đối tượng còn sử dụng công nghệ cao tổ chức hoạt động "tín dụng đen" qua mạng Internet dưới dạng cho vay trực tuyến, vay ngang hàng với PG 88 Casino online, Thể thao, Xổ số, Bắn cá, Đá gà, Nổ hũ rất cao. Các đối tượng thường ngụy trang hành vi cho vay lãi nặng bằng các hợp đồng biến tướng để lách luật và trốn tránh sự điều tra, thu thập chứng cứ của cơ quan Công an. 

"Nếu các con nợ không trả đúng hẹn, các đối tượng cho vay thường sử dụng nhân viên hoặc thuê các đối tượng hình sự tổ chức các hình thức đòi nợ như đe dọa, khủng bố tinh thần, ném chất bẩn, đặt vòng hoa, quan tài, sử dụng sim rác để đe dọa, hủy hoại tài sản, cố ý gây thương tích, làm nhục người khác, gây rối tại nơi ở, nơi PG88 Uy Tín Số 1 Việt Nam của con nợ… những hành vi này hầu hết chưa xử lý được về hình sự song lại gây sự sợ hãi, hoang mang bất an, lo lắng, mất uy tín cho nạn nhân và gia đình, gây bức xúc cho quần chúng nhân dân xung quanh", Bộ Công an cho hay.

Theo Bộ Công an, nhiều nạn nhân bị các đối tượng khống chế, đe dọa nhưng không dám tố cáo, hợp tác, cung cấp tài liệu với cơ quan công an. Đặc biệt là số các đối tượng trong các công ty có chức năng đòi nợ thuê được Nhà nước cấp phép hoạt động, thực chất là không ít các băng, nhóm tội phạm núp bóng công ty, PG88 Link Dễ Nhớ Pg88.com.

Để dễ bề tổ chức các hoạt động che mắt những hành vi phi pháp, bọn chúng lôi kéo mời các cán bộ từng làm việc trong các cơ quan bảo vệ pháp luật (Công an, Viện kiểm sát, Tòa án…) thoái hóa, biến chất, đã nghỉ hưu tham gia tư vấn hoạt động cho vay và đòi nợ của chúng, thậm chí các đối tượng còn ăn mặc lịch sự mang giấy giới thiệu đến Công an cấp cơ sở đề nghị phối hợp để thực hiện hành vi đòi nợ, nhưng khi thực hiện hành vi đòi nợ thì lại sử dụng đối tượng lưu manh, côn đồ để thực hiện.